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Manche Privatanleger, die sich für den Handel begeistern, wollen sogar von ihrem eigenen Handel leben. Auch wenn es den Anschein hat, dass der schwierigste Teil darin besteht, eine solide Strategie zu entwickeln und sie richtig umzusetzen, um regelmäßige Gewinne zu erzielen, werden wir in diesem Artikel sehen, dass zum Geldverdienen mit dem Handel auch eine Reihe von Entscheidungen gehören, die den beruflichen Werdegang eines einzelnen Händlers stark beeinflussen werden. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie man ein professioneller Trader wird, welche Schritte und Entscheidungen einem unabhängigen Trader zur Verfügung stehen und wie ein einzelner Trader seinen Lebensunterhalt mit dem Handel verdienen kann.


Bevor Sie ein professioneller Händler werden können, müssen Sie mit dem Selbststudium beginnen und dann viele Monate oder Jahre damit verbringen, das in der theoretischen Ausbildung Gelernte in die Praxis umzusetzen. Sie können nicht in ein paar Wochen ein professioneller Händler werden.

Sobald Sie ein gutes Verständnis der Finanzmärkte, der Devisenprodukte, der technischen Indikatoren, der Analysemethoden, der Handelsstrategien, des Geldmanagements und der Händlerpsychologie haben, müssen Sie Ihre Handelsstrategie entwickeln und in der Lage sein, sie zunächst auf einem Demokonto und dann auf einem echten Konto mit einem kleinen Kapitalbetrag zu testen, bevor Sie zu einem größeren Kapitalbetrag übergehen. Mit der Zeit müssen Sie Ihr wertvollstes Kapital als unabhängiger Händler aufbauen - Ihre Erfolgsbilanz. Um in der Welt des professionellen Handels ernst genommen zu werden, benötigen Sie mindestens zwei, idealerweise drei Jahre Erfahrung.

Um im Handel erfolgreich zu sein, benötigen Sie solide Kenntnisse in technischer Analyse und Makroökonomie sowie gute Computerkenntnisse. Gute Englischkenntnisse, die Sprache der Finanzmärkte, sind ebenfalls wichtig. Darüber hinaus sind ein gutes Risikomanagement und eine hohe Stresstoleranz unabdingbare Voraussetzungen, um ein guter Händler zu werden. Strenge, Disziplin, Reaktionsfähigkeit und Leidenschaft für die Finanzmärkte runden das Profil eines erfolgreichen Händlers ab.


Das erste, was einem in den Sinn kommt, wenn man an den Start als unabhängiger Händler denkt, ist die Verwaltung des eigenen Geldes. Für viele Händler ist dies der Schlüssel zum Traum, keinen Chef mehr zu haben und in völliger Freiheit Geld zu verdienen.

Leider ist es zwar nicht unmöglich, aber der Weg zum ausschließlich selbstverwalteten Händler erfordert ein hohes Startkapital, wenn man davon leben will. Zwar heißt es oft, dass man 100.000 Euro braucht, um vom Handel leben zu können, doch hängt dies von Ihrem geografischen Standort, Ihrer steuerlichen Situation, Ihrem Lebensstil und einer Reihe anderer Parameter ab.

Wenn Sie beispielsweise eine Produktivitätsrate von 40% pro Jahr erzielen, beträgt Ihr Bruttoeinkommen bei einem Kapital von 100.000 Euro 40.000 Euro. Bei einem Steuersatz von 30% müssten Sie 12.000 Euro abziehen. Ihr Nettoeinkommen würde also 28.000 Euro pro Jahr (oder etwa 2.300 Euro pro Monat) betragen. Wenn Sie alleinstehend sind und in der Provinz leben, könnte dieses Einkommen ausreichen. Wenn Sie jedoch in Paris leben und unterhaltsberechtigte Kinder haben, benötigen Sie wahrscheinlich ein höheres Einkommen.


Einige unabhängige Händler entscheiden sich auch dafür, in Länder mit niedrigeren Lebenshaltungskosten oder niedrigeren Steuern auszuwandern, um das Kapital, das sie für den Handel benötigen, zu reduzieren.

Denken Sie daran, dass Sie neben dem Handelskapital auch über ausreichende Ersparnisse verfügen müssen, um die Ausgaben in ungünstigen Zeiten zu decken. Das Einkommen aus dem Handel ist nicht so regelmäßig wie ein Gehalt, und es kann zu Verlustzeiten kommen. Darüber hinaus sind wahrscheinlich einige Anlaufkosten zu berücksichtigen, wie z. B. die Anschaffung von Hochleistungsgeräten, Handelssoftwarelizenzen und ein komfortabler Arbeitsplatz (schließlich werden Sie tagelang daran sitzen).


In den USA und im Vereinigten Königreich sowie in Frankreich (obwohl dies weniger verbreitet ist) gibt es Handelsräume, die unabhängigen Händlern gegen eine Gebühr offen stehen, die der Miete für einen Handelsplatz entspricht. In der Regel verwalten die Händler, die einen Handelsraum aufsuchen, ihr eigenes Kapital, aber manchmal bieten Handelsräume auch die Möglichkeit, sich einer firmeneigenen Firma anzuschließen oder Kontakte zwischen Händlern und Investmentfonds zu organisieren.

Der Vorteil der Arbeit in einem Handelsraum ist die Verfügbarkeit professioneller Ausrüstung (Handelsstation, Multi-Screen, Handelstisch usw.) in einer Umgebung, die dem Handel förderlich ist. Sie können sich mit anderen Händlern austauschen und haben oft Zugang zu internationalen Finanzfernsehsendern wie Bloomberg oder CNBC. Es ist auch nicht ungewöhnlich, dass Handelsraummanager Schulungen oder Auffrischungskurse mit externen Referenten oder den erfahrensten Mitgliedern des Handelsraums organisieren.

Schließlich handeln die Handelsraummanager in der Regel mit einem oder mehreren Börsenmaklern günstige Handelskonditionen, Rabatte auf Abonnements für Nachrichten- oder Analysedienste oder sogar die kostenlose Nutzung bestimmter Handelsinstrumente aus. Auf diese Weise erhalten Händler, die Mitglied in einem Handelsraum sind, günstige Konditionen und Tarife, die es ihnen ermöglichen, das Beste aus ihrem Beruf als unabhängige Händler zu machen.


Wenn Sie nicht über das nötige Kapital verfügen, um mit dem Handel wie ein Profi zu beginnen, gibt es alternative Lösungen, die es Ihnen ermöglichen, große Summen zu handeln, ohne dass Sie Ihr eigenes Geld oder zusätzlich zu Ihrem eigenen Geld investieren müssen. Diese Lösungen beruhen auf dem Prinzip der Risiko- und Gewinnteilung zwischen dem Händler und einem Dritten (Plattform, Fonds, Investor usw.), der dem Händler ein Startkapital zur Verfügung stellt.



Unter den Lösungen, die dem Händler, der Profi werden will, zur Verfügung stehen, wollen wir mit FundSeeder beginnen. FundSeeder ist eine Plattform, die es unabhängigen Händlern ermöglicht, ihr Handelskonto mit einem weltweiten Netz potenzieller Investoren und Hedgefonds zu verbinden. Fundseeder analysiert die Leistung der Händler und weist ihnen auf der Grundlage mehrerer Kriterien (Rentabilität, Volatilität, Drawdown usw.) eine Punktzahl zu. Die leistungsstärksten Händler können von Investoren und Fonds angesprochen werden, um ihnen Kapital zur Verwaltung anzuvertrauen. Der Händler und der Investor vereinbaren dann die Bedingungen der Partnerschaft (Höhe des Kapitals, Laufzeit des Vertrags, Gewinnverteilung usw.). Fundseeder agiert lediglich als Vermittler zwischen Händlern und Investoren.


Darwinex ist eine umfassendere Lösung, die über ein einfaches Matching hinausgeht. Während Darwinex nach einem eToro ähnlichen Modell mit Copy Trading arbeitet, hat der Online-Broker im Jahr 2023 ein neues Angebot auf den Markt gebracht, das es unabhängigen Händlern ermöglichen soll, ohne Startkapital mit dem Handel zu beginnen: Darwinex Zero. Darwinex Zero ist ein Programm, das es unabhängigen Händlern ermöglicht, bis zu 500.000 Euro zu verwalten, ohne ihr eigenes Kapital investieren zu müssen. Das Programm basiert auf dem Konzept der Darwins - Finanzindizes, die die Strategien von Händlern nachbilden. Ein Händler muss zunächst seinen Darwin erstellen, indem er sein Handelskonto mit der Darwinex-Plattform verbindet. Anschließend muss er mehrere Phasen durchlaufen, um seine Zuverlässigkeit und Rentabilität zu beweisen. Wenn er erfolgreich ist, erhält er nach und nach einen wachsenden Betrag an Kapital, das er im Austausch gegen Provisionen auf die erzielten Gewinne verwalten kann.

Die Anmeldung kostet 95 Euro, danach 38 Euro pro Monat. Wenn Sie noch weiter gehen wollen, bietet Darwinex das Darwinex Pro-Paket an, mit dem Sie für 10.000 Euro und dann für 5.000 Euro pro Jahr Ihren eigenen Investmentfonds einrichten können. Diese Lösung ist zwar deutlich teurer, aber weitaus kostengünstiger als die Einrichtung eines eigenen Investmentfonds.


Trading-Turniere sind eine alternative und etwas exotischere Möglichkeit, Kapital zu beschaffen und sich gleichzeitig bei potenziellen Anlegern bekannt und beliebt zu machen. Ein Trading-Turnier ist ein Wettbewerb, bei dem unabhängige Händler innerhalb eines bestimmten Zeitraums (Tag, Woche, Monat usw.) gegeneinander antreten. Es gibt mehrere Turniere, wie z. B. das vom Broker IG organisierte Turnier oder das Turnier des Salon du Trading, das jedes Jahr in Paris stattfindet, oder Turniere, die von Organisationen wie der World Series of Trading organisiert werden.

Ziel des Turniers ist es, die bestmögliche Rendite mit fiktivem oder realem Kapital zu erzielen. Die Erstplatzierten können Geldpreise gewinnen, in eine Profifirma aufgenommen werden oder von Personalvermittlern oder Investoren wahrgenommen werden. Die Teilnahme an Turnieren kann kostenlos sein, wie bei IG, Salon du Trading und World Series of Trading, oder kostenpflichtig. Halten Sie also Ausschau nach kommenden Turnieren, wenn Sie beweisen wollen, dass Sie besser sind als der Rest.


Für Händler, die mittelfristig nur mit Aktien und ETFs handeln wollen und dabei zum Beispiel eine Swing-Trading-Strategie anwenden, oder für diejenigen, die sich eher mit aktivem Portfoliomanagement als mit reinem Trading beschäftigen wollen, gibt es auch das Angebot von Wikifolio. Wikifolio ist eine Plattform, die es unabhängigen Händlern ermöglicht, ihre virtuellen Portfolios (wikifolios genannt) zu erstellen und zu veröffentlichen und Investoren anzuziehen, die ihre Strategien nachahmen können. Jedes wikifolio wird in ein an der Stuttgarter Börse notiertes Anlagezertifikat umgewandelt, das die Performance des Portfolios widerspiegelt. Der Händler erhält eine Provision auf das verwaltete Vermögen und auf die erzielten Ergebnisse.


Eine Trading-Prop-Firma ist ein Unternehmen, das unabhängigen Händlern Managementkapital sowie professionelle Ressourcen und Werkzeuge (z. B. eine professionelle Handels- oder Analyseplattform, Orderbuchlese-Tools usw.) zur Verfügung stellt. In der Regel stellen solche Firmen eine Reihe von Bedingungen, die die Händler erfüllen müssen, darunter Rendite-, Risiko- und Drawdown-Anforderungen.

Eine Prop-Firma ermöglicht es den Händlern, mit einem Kapitalpool und nicht mit ihrem eigenen Geld zu operieren, wodurch sie ihre Gewinne maximieren können. Im Gegenzug teilen die Händler einen Teil ihrer Gewinne mit der Firma.

Das Geschäftsmodell einer Prop-Firma basiert in der Regel auf einer Abonnementgebühr, die viele Händler zahlen, um sich für verwaltetes Kapital zu qualifizieren. Die Gebühr für den Beitritt zu einer Prop-Firma ist sehr unterschiedlich und kann von einer einfachen Gebühr bis zum Dreifachen reichen. Seien Sie vorsichtig, denn viele Prop-Firmen verbergen unehrliche Angebote. Solange es keine regulierten Angebote von Prop-Firmen gibt, ziehen wir es vor, Ihnen diese nicht zu empfehlen.


Wenn wir Ihnen nur einen Rat geben könnten, dann wäre es der, geduldig zu sein. Wenn Ihr Ziel darin besteht, bis Ende des Monats ein professioneller Händler zu werden, werden Sie wahrscheinlich scheitern und enttäuscht werden. Der Handel ist ein hartes Geschäft, und er ist nicht für jeden geeignet. Es ist ein Beruf, der Zeit braucht, um gelernt zu werden, und zum Lernen gehören in der Regel viel Theorie, jahrelange Praxis und viele Fehlschläge. Stürzen Sie sich also nicht kopfüber in die Angebote von Prop-Firmen oder Schulungskursen, die Ihnen einen schnellen und einfachen Weg zum Händler versprechen. Leider gibt es keine Möglichkeit, die jahrelange Ausbildung und Erfahrung zu komprimieren, die erforderlich ist, um ein professioneller Händler zu werden.

Genau wie wenn Sie lernen wollen, wie man ein Flugzeug fliegt, sollten Sie Schritt für Schritt vorgehen und sich eine Reihe von Zielen setzen, die Sie in den nächsten 5 Jahren erreichen wollen. Nach 6 Monaten Handel einen eigenen Investmentfonds gründen zu wollen, ist so, als ob Sie sich ans Steuer einer 747 setzen wollten, nachdem Sie das erste Kapitel des Pilotenhandbuchs gelesen haben.

Abschließend möchten wir darauf hinweisen, dass man die rechtlichen Risiken nicht auf die leichte Schulter nehmen sollte: Die Tätigkeit eines Händlers und die Verwaltung des Geldes anderer ist eine regulierte Tätigkeit. Die Verwaltung von Geld außerhalb der strengen Grenzen des Gesetzes ist ein schweres Vergehen, das Sie ins Gefängnis bringen kann. Es wäre eine Schande, wenn Sie, ein talentierter Händler, wegen mangelnder Beachtung der Vorschriften hinter Gittern landen würden. Wenden Sie sich im Zweifelsfall an die AMF oder einen spezialisierten Anwalt.