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Der Anstieg von Kryptowährungsinvestitionen bringt auch das Risiko von Betrug und Scams mit sich. Binance nennt die häufigsten Arten von Kryptowährungsbetrug und teilt die besten Praktiken, um nicht darauf hereinzufallen. Von Melisa Osores, Managing Editor für Lateinamerika Mit der zunehmenden Verbreitung des Kryptowährungsökosystems auf der ganzen Welt, einschließlich in Mexiko, wird die Kryptosicherheit immer wichtiger, insbesondere bei traditionellen Finanzdienstleistungen, die über das Internet und digitale Plattformen angeboten werden.

Laut einem Bericht von Chainalysis, einem Analyseunternehmen, das Dienstleistungen für Unternehmen und Behörden in mehr als 70 Ländern anbietet, macht das Finanzvolumen der illegalen Kryptowährungsaktivitäten nur 0,24 Prozent der gesamten Transaktionen in diesem Sektor aus. "Wenn es um Vermögenswerte geht, sei es Geld oder Kryptowährungen, ist das Risiko, Opfer von Betrügern zu werden, immer vorhanden. Deshalb ist es der beste Weg, diese Verbrechen zu bekämpfen, indem man sich über den Modus Operandi dieser Kriminellen informiert und sie den Behörden meldet", sagte Frida Vargas, General Manager für Mexiko bei Binance, einem Infrastrukturanbieter für Blockchain und Kryptowährungen.

Mexiko ist eines der Länder, in denen die Einführung von Kryptowährungen international am stärksten zunimmt. Laut der jüngsten Global Crypto Adoption Index-Studie steht Mexiko auf Platz 28 von 154 Ländern. Eine Studie von America's Market Intelligence ergab, dass 90 % der Mexikaner, die Kryptowährungen kaufen, dies über eine Börse wie Binance tun. Deshalb bemühen wir uns, die Nutzer mit so vielen Informationen wie möglich zu versorgen, damit sie nicht in die Fallen von Betrügern tappen. Binance kämpft aktiv gegen Kryptowährungskriminalität, indem es seine Prozesse und Tools ständig verbessert und mit den Behörden zusammenarbeitet. Zum Beispiel hat Binance seit November 2021 auf mehr als 47.000 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt reagiert.


Neben den richtigen Prozessen und Werkzeugen ist auch die Schulung im Bereich Krypto-Sicherheit der Schlüssel zur Bekämpfung von Krypto-Angriffen. Aus diesem Grund stellt das Risikoteam von Binance die 12 häufigsten Krypto-Betrugsmethoden vor, um den Menschen zu helfen, sie zu erkennen und nicht auf sie hereinzufallen:

• Anlagebetrug: Beim Anlagebetrug verspricht ein Betrüger hohe Renditen, wenn Geld über eine "sehr empfohlene" Website, App oder Kryptowährungsbörse investiert wird. Der Kriminelle kann sogar behaupten, ein Experte zu sein, der Ihr Geld verzehnfachen wird.
• Job-Betrug: Das Jobangebot sieht vielleicht echt aus. Die Renditen sind viel höher als der Branchendurchschnitt. Aber die Betrüger verlangen von den Bewerbern, dass sie eine Anzahlung leisten, wenn sie den Job haben wollen.
• Ausgeben als eine seriöse Person: Betrüger versuchen, Ihr Vertrauen zu gewinnen, indem sie sich als eine wichtige Person ausgeben, z. B. als Polizeibeamter, Regierungsbeamter oder Finanzbeamter.
• Sich als Support-Mitarbeiter einer Börsenplattform ausgeben: Sich als Support-Mitarbeiter einer Plattform wie Binance auszugeben, ist leider ein beliebter Angriffsvektor unter Kryptowährungsbetrügern. Sie versuchen oft, Nutzer zu manipulieren, indem sie das Vertrauen ausnutzen, das das Unternehmen im Laufe der Jahre aufgebaut hat.

Im Fall von Binance betont das Unternehmen, dass seine Mitarbeiter die Nutzer niemals auffordern werden, sensible Informationen, Anmeldedaten oder Codes für die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) anzugeben. "Wenn Sie eine Nachricht von jemandem erhalten, der behauptet, für Binance zu arbeiten und nach vertraulichen Informationen fragt, blockieren Sie den Kontakt und wenden Sie sich sofort an das Binance Help Centre", so das Unternehmen in einer Erklärung.

• Romance Scams: Bei Romance Scams gibt man sich als Liebhaber aus, um eine Online-Beziehung zu beginnen und Ihnen Geld zu stehlen. Diese Art von Betrug kann sich manchmal über Jahre hinweg entwickeln, da der Betrüger zunächst um kleine Darlehen bittet und dann zu Ersparnissen übergeht.
• Gefälschtes Geschenk: Betrüger laden Sie zu einer Telegram-Gruppe oder einem Discord-Server ein, um an einem gefälschten Kryptowährungs-Gewinnspiel teilzunehmen. Der Betrüger verlangt in der Regel eine Einzahlungsgebühr oder versucht, den Benutzer dazu zu bringen, im Austausch für Preise und "Gewinne" sensible Informationen preiszugeben.
• Ponzi-Schema: Ponzi-Schemata sind eine Art von Betrug, bei dem frühe Investoren mit Geldern und Provisionen, die von neuen Investoren gesammelt werden, bezahlt werden. Es sind keine echten Investitionen im Spiel. Im Grunde genommen nimmt der Betrüger Geld von einem Anleger, um einen anderen zu bezahlen. Personen, die an einem Ponzi-Schema beteiligt sind, werden oft ermutigt, ihre Freunde und Familie einzuladen.
• Gefälschte Shopping-Websites: Gefälschte Shopping-Websites sind so gestaltet, dass sie eine legitime E-Commerce-Website imitieren und es den Benutzern sogar ermöglichen, sich als Verkäufer oder Kunde zu registrieren. Die gefälschte Website kann anbieten, ihre Produkte zu Preisen zu kaufen, die weit unter dem Marktdurchschnitt liegen. Die gefälschte Website liefert die Waren jedoch nicht oder sendet unbrauchbare Artikel anstelle der versprochenen.
• Geldtransferbetrug: Geldtransferbetrug beginnt damit, dass der Betrüger dem Opfer Geld schickt, und kann in zwei verschiedenen Szenarien auftreten. Erstens als unschuldige Peer-to-Peer-Transaktion: Der Betrüger sendet Geld an das Opfer, das dann einen entsprechenden Betrag in Kryptowährung zurücküberweist. Dies würde als normale Person-zu-Person-Transaktion (P2P) betrachtet werden, wenn sie hier endet, aber nachdem der Betrüger Ihre Kryptowährung erhalten hat, stellt er Ihnen die Rechnung zurück oder storniert die Überweisung.

In einem anderen Szenario verwendet der Betrüger gefälschte Quittungen und behauptet, er habe Geld auf Ihr Bankkonto überwiesen. Der Betrüger legt eine Dokumentation der Transaktion vor und fordert eine Rückzahlung in Kryptowährung. Die Opfer glauben, dass die Quittung echt ist und schicken die Kryptowährung an die Adresse des Betrügers.

• Betrug durch Bekannte: Nicht alle Betrüger sind unbekannt. Der Betrüger kann ein Verwandter, ein enger Freund oder ein Bekannter sein, der von einem Freund vorgestellt wurde. Der Betrug kann unter vertrauten Umständen stattfinden.
• Carpet Pulling: In der Kryptowährungsbranche bedeutet "Carpet Pulling" - wenn ein Krypto-Projektteam Geld von Investoren sammelt und dann plötzlich das Projekt aufgibt und seine gesamte Liquidität vernichtet. Der Betrug tritt in der Regel dann auf, wenn der Enthusiasmus der Investoren seinen Höhepunkt erreicht hat.
• Andere: Diese Kategorie ist für einzigartige Fälle, in denen Betrug auftritt, aber die Umstände nicht in eine unserer oben aufgeführten Kategorien passen.