Forum.pl

Некоторые индивидуальные инвесторы, увлеченные трейдингом, даже хотят зарабатывать на жизнь с помощью собственной торговли. Хотя может показаться, что самое сложное - это создать надежную стратегию и правильно ее реализовать, чтобы получать регулярную прибыль, в этой статье мы увидим, что заработок на трейдинге также включает в себя ряд решений, которые сильно повлияют на профессиональный путь индивидуального трейдера. Давайте вместе выясним, как стать профессиональным трейдером, какие шаги и решения доступны независимому трейдеру и как индивидуальный трейдер может зарабатывать на жизнь трейдингом.


Прежде чем стать профессиональным трейдером, необходимо начать с самообучения, а затем потратить много месяцев или лет на то, чтобы применить на практике в реальных условиях то, чему вы научились в ходе теоретической подготовки. Вы не сможете стать профессиональным трейдером за несколько недель.

После того как вы будете хорошо разбираться в финансовых рынках, биржевых продуктах, технических индикаторах, методах анализа, торговых стратегиях, управлении капиталом и психологии трейдера, вам необходимо выстроить свою торговую стратегию и уметь тестировать ее на демо-счете, затем на реальном счете с небольшим капиталом, прежде чем переходить к более существенному капиталу. Со временем вам нужно будет создать свой самый ценный актив в качестве независимого трейдера - послужной список. Чтобы вас всерьез воспринимали в мире профессионального трейдинга, вам потребуется как минимум два года работы, а в идеале - три.

Чтобы преуспеть в трейдинге, вам необходимы прочные знания в области технического анализа и макроэкономики, а также хорошее владение компьютером. Также важен хороший уровень английского языка - языка финансовых рынков. Кроме того, незаменимыми качествами для того, чтобы стать хорошим трейдером, будут глубокие навыки управления рисками и устойчивость к стрессам. Строгость, дисциплина, быстрота реакции и страсть к финансовым рынкам дополнят профиль успешного трейдера.


Первое, что приходит на ум, когда вы думаете о начале работы в качестве независимого трейдера, - это самостоятельное управление своими деньгами. Для многих трейдеров это ключ к мечте о том, чтобы больше не иметь начальника и зарабатывать деньги, работая в условиях полной свободы.

К сожалению, хотя это и не невозможно, для того чтобы стать трейдером, управляющим только своими средствами, требуется большой стартовый капитал, если вы хотите зарабатывать этим на жизнь. Хотя часто говорят, что вам нужно 100 000 евро, чтобы зарабатывать на жизнь трейдингом, это зависит от вашего географического положения, вашей налоговой ситуации, вашего образа жизни и множества других параметров.

Например, если вы достигаете производительности 40% в год, то при капитале в 100 000 евро ваш валовой доход составит 40 000 евро. Исходя из налоговой ставки 30%, вам придется вычесть 12 000 евро. Таким образом, ваш чистый доход составит 28 000 евро в год (или около 2 300 евро в месяц). Если вы одинокий человек, живущий в провинции, этого уровня дохода может быть достаточно. Однако если вы живете в Париже и имеете на иждивении детей, то, скорее всего, вам потребуется более существенный доход.


Некоторые независимые трейдеры также предпочитают эмигрировать в страны с более низкой стоимостью жизни или уровнем налогов, чтобы уменьшить сумму капитала, которая им потребуется для заработка на торговле.

Не забывайте, что, помимо торгового капитала, вам также понадобятся достаточные сбережения для покрытия расходов в неблагоприятные периоды. Доход от торговли не является таким же регулярным, как заработная плата, и вы можете столкнуться с периодами потерь. Кроме того, скорее всего, придется учесть некоторые стартовые расходы, такие как покупка высокопроизводительного оборудования, лицензий на торговое программное обеспечение и удобного рабочего места (ведь вы будете проводить за ним дни напролет).



В США и Великобритании, а также во Франции (хотя это менее распространено) существуют торговые залы, открытые для независимых трейдеров за плату, соответствующую аренде торгового стола. Как правило, трейдеры, пришедшие в торговый зал, управляют своим капиталом самостоятельно, но иногда торговые залы предлагают возможность присоединиться к проп-фирме или организуют знакомства между трейдерами и инвестиционными фондами.

Преимущество работы в торговом зале заключается в наличии профессионального оборудования (торговая станция, мультиэкран, торговый стол и т. д.), и все это в обстановке, располагающей к торговле. Помимо общения с другими трейдерами, вы часто будете иметь доступ к международным финансовым телеканалам, таким как Bloomberg или CNBC. Также нередко менеджеры торговых залов организуют тренинги или курсы повышения квалификации с привлечением внешних спикеров или наиболее опытных членов торгового зала.

Наконец, менеджеры торговых залов обычно договариваются с одним или несколькими биржевыми брокерами о выгодных условиях торговли, скидках на подписку на новостные или аналитические сервисы или даже о бесплатном использовании некоторых торговых инструментов. Таким образом, трейдеры, являющиеся членами торгового зала, получают выгодные условия и тарифы, позволяющие им максимально эффективно использовать свою профессию в качестве независимых трейдеров.


Если у вас нет необходимого капитала, чтобы начать торговать как профессионал, существуют альтернативные решения, которые позволяют торговать большими суммами без необходимости вкладывать собственные деньги или в дополнение к собственным деньгам. Эти решения основаны на принципе разделения рисков и прибыли между трейдером и третьей стороной (платформой, фондом, инвестором и т. д.), которая предоставляет трейдеру стартовый капитал.



Среди решений, доступных трейдеру, желающему стать профессионалом, начнем с FundSeeder. FundSeeder - это платформа, которая позволяет независимым трейдерам подключить свой торговый счет к всемирной сети потенциальных инвесторов и хедж-фондов. Fundseeder анализирует результаты работы трейдеров и присваивает им баллы на основе нескольких критериев (доходность, волатильность, просадка и т. д.). К трейдерам с наилучшими показателями могут обращаться инвесторы и фонды, чтобы доверить им капитал под управление. Затем трейдер и инвестор договариваются об условиях партнерства (размер капитала, срок действия контракта, распределение прибыли и т. д.). Fundseeder выступает лишь в качестве посредника между трейдерами и инвесторами.


Darwinex - это более комплексное решение, которое выходит за рамки простого подбора. В то время как Darwinex работает по модели, подобной eToro, с торговлей копиями, в 2023 году онлайн-брокер запустил новое предложение, направленное на то, чтобы позволить независимым трейдерам начать торговлю без стартового капитала: это Darwinex Zero. Darwinex Zero - это программа, которая позволяет независимым трейдерам управлять капиталом до 500 000 евро без необходимости инвестировать собственные средства. В основе программы лежит концепция Дарвинов - финансовых индексов, которые повторяют стратегии трейдеров. Трейдер должен сначала создать свой Дарвин, подключив свой торговый счет к платформе Darwinex. Затем он должен пройти несколько этапов, чтобы доказать свою надежность и прибыльность. Если ему это удается, он постепенно получает в управление все большую сумму капитала в обмен на комиссионные с полученной прибыли.

Регистрация стоит 95 евро, затем 38 евро в месяц. Если вы хотите пойти еще дальше, Darwinex предлагает пакет Darwinex Pro, который позволяет создать собственный инвестиционный фонд за 10 000 евро, а затем 5 000 евро в год. Хотя это решение значительно дороже, оно гораздо менее затратно, чем самостоятельное создание инвестиционного фонда.


Торговые турниры - альтернативный и несколько более экзотический способ привлечь капитал, одновременно заявив о себе и завоевав популярность среди потенциальных инвесторов. Торговый турнир - это соревнование, в котором независимые трейдеры соревнуются друг с другом в течение определенного периода времени (день, неделя, месяц и т. д.). Существует несколько турниров, например, организованный брокером IG, или турнир на Salon du Trading, проходящий каждый год в Париже, или турниры, организованные такими организациями, как World Series of Trading.

Целью турнира является достижение наилучшего возможного дохода на фиктивный или реальный капитал. Трейдеры, занявшие первое место, могут выиграть денежные призы, попасть в проп-фирму или быть замеченными рекрутерами или инвесторами. Участие в турнирах может быть бесплатным, как в случае с IG, Salon du Trading и World Series of Trading, или платным. Поэтому следите за предстоящими турнирами, если хотите доказать, что вы лучше остальных.


Для трейдеров, желающих торговать только акциями и ETF в среднесрочной перспективе, применяя, например, стратегию свинг-трейдинга; или для тех, кто хочет перейти к активному управлению портфелем, а не к чистому трейдингу, существует также предложение Wikifolio. Wikifolio - это платформа, позволяющая независимым трейдерам создавать и публиковать свои виртуальные портфели (так называемые викифолио), а также привлекать инвесторов, которые могут копировать их стратегии. Каждый викифолио конвертируется в инвестиционный сертификат, котируемый на Штутгартской фондовой бирже, который отражает результаты работы портфеля. Трейдер получает комиссию от активов под управлением и от достигнутых результатов.


Торговая проп-фирма - это компания, предоставляющая независимым трейдерам управленческий капитал, а также профессиональные ресурсы и инструменты (например, профессиональную торговую или аналитическую платформу, инструменты для чтения книги ордеров и т. д.). Как правило, такие фирмы выдвигают ряд условий, которым должны соответствовать трейдеры, включая требования по доходности, риску и просадке.

Проп-фирма позволяет трейдерам оперировать не собственными деньгами, а пулом капитала, что дает им возможность максимизировать прибыль. В свою очередь, трейдеры делятся частью своей прибыли с фирмой.

Как правило, бизнес-модель проп-фирмы основана на абонентской плате, которую многие трейдеры платят, чтобы получить право на управляемый капитал. Плата за вступление в реквизиторскую фирму сильно варьируется и может составлять от простой до тройной. Будьте осторожны, поскольку многие проп-фирмы скрывают нечестные предложения. Пока не существует регулируемых предложений от проп-фирм, мы предпочитаем не рекомендовать вам их.


Если бы мы могли дать вам только один совет, то он заключался бы в том, чтобы набраться терпения. Если ваша цель - стать профессиональным трейдером к концу месяца, скорее всего, вас ждет неудача и разочарование. Трейдинг - это тяжелый бизнес, и он не для всех. Это работа, на которую нужно потратить время, чтобы научиться, а обучение обычно включает в себя много теории, годы практики и множество неудач. Поэтому не стоит с головой окунаться в предложения проп-фирм или тренингов, обещающих вам быстрый и легкий способ стать трейдером. К сожалению, не существует способа сжать годы обучения и опыта, необходимые для того, чтобы стать профессиональным трейдером.

Так же как если бы вы хотели научиться управлять самолетом, идите шаг за шагом, ставя перед собой ряд целей, которых нужно достичь в течение следующих 5 лет. Желание создать собственный инвестиционный фонд после 6 месяцев торговли - это все равно что желание сесть за штурвал самолета 747 после прочтения первой главы руководства для пилота.

В заключение отметим, что не стоит легкомысленно относиться к юридическим рискам: быть трейдером и управлять чужими средствами - это регулируемая деятельность. Управление капиталом вне строгих рамок закона - серьезное правонарушение, которое может привести вас в тюрьму. Будет обидно, если вы, талантливый трейдер, окажетесь за решеткой из-за недостаточного внимания к регулированию. Если вы сомневаетесь, обратитесь в AMF или к специалисту-юристу.