Forum.pl

Dzień dobry wszystkim! W tym artykule zebrałem praktyczne informacje na temat odzyskiwania środków utraconych w wyniku oszustw związanych z kryptowalutami. Bazuję na rzeczywistych przypadkach, w których braliśmy udział – począwszy od blokowania portfeli, aż po zwroty za pośrednictwem policji i banków. Jeśli działa się prawidłowo, są realne szanse na odzyskanie pieniędzy, nawet jeśli sytuacja wydaje się beznadziejna.

Opiszę, jakie kroki należy podjąć, gdzie się zgłosić i czego absolutnie nie robić. Jeśli pojawią się pytania dotyczące konkretnej sprawy lub potrzebujesz pomocy w przygotowaniu zgłoszeń, napisz do nas śmiało na maila – pomożemy.


Zanim podejmiesz działania, musisz dokładnie zrozumieć, z jakim rodzajem oszustwa masz do czynienia. Od tego zależy dalsza strategia i skuteczność odzyskania środków.

Typowe scenariusze:

• Fałszywe platformy inwestycyjne – obiecują wysokie zyski z tradingu, zarządzania kapitałem, robotów kryptowalutowych, ale w rzeczywistości tylko zabierają pieniądze.
• Oszukańcze giełdy kryptowalut – blokują wypłaty, żądają zapłaty fikcyjnych prowizji lub podatków za ,,odblokowanie" środków.
• Nieuczciwe kantory wymiany – znikają po otrzymaniu wpłat lub oszukują na kursie wymiany.
• Ataki na portfele kryptowalutowe – kradzież kluczy prywatnych, dostępów lub phishing.

Pierwsza zasada – nie dokonywać dodatkowych płatności na żądanie oszustów. Jeśli ktoś prosi o ,,opłatę za odblokowanie" lub ,,zapłatę podatku", to kolejna próba wyłudzenia pieniędzy.

Co zrobić od razu:

• Zebrać wszystkie dowody: korespondencję, e-maile, zrzuty ekranu, adresy stron internetowych, hashe transakcji, adresy portfeli, numery telefonów, umowy itd.
• Ustalić, dokąd dokładnie trafiły środki: przez kantory, scentralizowane giełdy, serwisy P2P lub bezpośrednio na portfele oszustów.
• Jeśli środki były wysyłane przez karty bankowe lub inne kanały tradycyjne – zapisać wszystkie dane transakcji i informacje SWIFT.

Jednym z pierwszych i niezbędnych kroków jest śledzenie ruchu środków na blockchainie. Pomimo pozornej anonimowości kryptowalut, wszystkie transakcje są rejestrowane i można sprawdzić, na jakich adresach znajdują się Twoje aktywa.

Co należy zrobić:

• Śledź przepływ środków przy pomocy eksploratorów blockchain (np. blockchair.com, etherscan.io, tronscan.org itd.). Sprawdź, czy aktywa nie trafiły na scentralizowane giełdy lub portfele, które można zablokować.
• Zapisz wszystkie transakcje (TxID), na które wysłano środki.
• Jeżeli środki trafiły na scentralizowane giełdy (Binance, OKX, KuCoin itp.), złóż oficjalny wniosek do działu bezpieczeństwa z prośbą o blokadę konta odbiorcy i zamrożenie środków. Zazwyczaj wymagane jest zgłoszenie na policję, ale czasem na początkowym etapie wystarczy dokładny opis incydentu.

Jeśli nie wiesz, jak poprawnie sporządzić wniosek lub jak śledzić transakcje kryptowalutowe – napisz do nas, pomożemy.


Aby sprawa ruszyła z miejsca, zazwyczaj konieczne jest zaangażowanie organów ścigania. Tylko oficjalne zawiadomienie zwiększa szanse na współpracę giełd i innych instytucji.

Gdzie zgłosić sprawę:

• Policja / Cyberpolicja – złóż zawiadomienie o przestępstwie, podając wszystkie dostępne informacje: adresy portfeli, korespondencję, hashe transakcji itd.
• Banki centralne i regulatorzy (w zależności od jurysdykcji) – jeśli sprawa dotyczy nielicencjonowanych platform, projektów inwestycyjnych lub kantorów, warto złożyć skargę do organu nadzoru finansowego w kraju, gdzie zarejestrowano firmę.
• Regulatorzy offshore – jeśli firma jest zarejestrowana w jurysdykcjach typu Saint Vincent i Grenadyny, Wyspy Marshalla itd., można również zgłaszać się do lokalnych organów nadzoru lub policji.

Nasze doświadczenie pokazuje, że prawidłowo sporządzony wniosek i skierowanie go do właściwych organów zwiększa szanse na odzyskanie choćby części środków. Jeśli potrzebujesz wsparcia przy wypełnianiu dokumentów – skontaktuj się z nami.


Jeżeli na którymś etapie przesłałeś środki oszustom z karty bankowej albo przez przelew SWIFT/SEPA, warto spróbować odzyskać pieniądze za pomocą procedury chargeback.

Banki rozpatrują takie wnioski, jeśli wykażesz, że płatność została dokonana w wyniku oszustwa. Ważne jest dotrzymanie terminów zgłoszenia (zazwyczaj do 120 dni) oraz dostarczenie mocnych dowodów: korespondencji, potwierdzeń płatności, dokumentów wykazujących, że zostałeś wprowadzony w błąd.

Chargeback jest możliwy dla kart Visa, Mastercard, a czasem również przez systemy płatności, takie jak PayPal. Skuteczność w dużej mierze zależy od jakości przygotowanego wniosku. Jeśli potrzebujesz pomocy w przygotowaniu zgłoszenia – odezwij się do nas, pomożemy zebrać dokumenty i złożyć wniosek do banku.


Niestety, po pierwszym oszustwie ofiary często kontaktują tzw. ,,specjaliści ds. odzyskiwania środków". Obiecują zwrot pieniędzy, oferują usługi ,,prawników" lub ,,międzynarodowych śledczych", a w rzeczywistości wyłudzają kolejne opłaty.

Schemat zazwyczaj wygląda tak: proszą o opłatę za ,,ubezpieczenie", prowizję za zwrot środków lub ,,depozyt", a następnie znikają. Prawdziwi specjaliści pracują na podstawie umów, nie składają gwarancji i nie żądają pełnej przedpłaty za efekt.

Jeśli ktoś składa Ci podobną propozycję – nie ryzykuj. Możesz wysłać nam informację do weryfikacji, sprawdzimy, kto się z Tobą kontaktuje.


Odzyskanie środków utraconych w wyniku oszustwa kryptowalutowego wymaga czasu i jasnego planu działania. Najważniejsze to nie zwlekać i natychmiast zabezpieczyć wszystkie dowody: korespondencję, transakcje, adresy stron internetowych i portfeli. Śledzenie przepływu kryptowalut i kontakt z giełdami może pomóc w zamrożeniu aktywów. Obowiązkowo złóż zawiadomienie na policję lub cyberpolicję oraz do organów nadzoru finansowego – to zwiększa szanse na odzyskanie środków i umożliwia oficjalną współpracę z giełdami. Jeśli była zaangażowana gotówka (fiat), warto spróbować chargebacku w banku.

Unikaj ofert podejrzanych ,,pomocników", którzy żądają przedpłaty za swoje usługi.

Jeśli zostałeś oszukany, skontaktuj się z nami pod adresem admin@forum2.pl