Forum.pl

Всем доброго времени суток. В этой статье собрал практическую информацию о том, как вернуть средства, утраченные из-за мошеннических схем, связанных с криптовалютой. Основано на реальных кейсах, в которых мы участвовали — начиная от блокировки кошельков, заканчивая возвратом через полицию и банки. Если действовать правильно, шансы вернуть деньги есть, даже если ситуация кажется безвыходной.

Расскажу, какие шаги стоит предпринять, куда обращаться и что делать категорически не рекомендуется. Если возникнут вопросы по конкретной ситуации или потребуется помощь с оформлением запросов, можете смело писать нам на почту — разберёмся.


Прежде чем предпринимать активные действия, важно четко понимать, с каким видом мошенничества вы столкнулись. От этого зависят дальнейшие шаги и стратегия возврата.

Типичные сценарии:

• Фейковые инвестиционные платформы: Обещают высокий доход от трейдинга, управления капиталом, криптороботов, но по факту просто забирают деньги.
• Мошеннические криптобиржи: Блокируют вывод средств, требуют оплатить вымышленные комиссии или налоги за разблокировку.
• Ненадежные обменники: Исчезают после получения средств или обманывают на курсе обмена.
• Взломы криптокошельков: Кража приватных ключей, доступов или фишинговые атаки.

Первое правило - не совершать повторных оплат по требованию мошенников. Если вам предлагают "выкупить" вывод или оплатить "налог", это ещё один способ вытянуть деньги.

Что нужно сделать сразу:

• Собрать все доказательства: Ппереписки, электронные письма, скрины, адреса сайтов, хэши транзакций, адреса кошельков, телефоны, контракты и пр.
• Понять, куда именно ушли средства: Через обменники, централизованные биржи, P2P-сервисы или напрямую на кошельки мошенников.
• Если средства переводились через банковские карты или иные традиционные каналы — зафиксировать все реквизиты и SWIFT-данные.

Один из первых и обязательных шагов — попытаться отследить движение средств в блокчейне. Несмотря на кажущуюся анонимность криптовалют, все транзакции фиксируются, и есть возможность выяснить, на каких адресах осели ваши активы.

Что стоит делать:

• Отслеживаем движение средств по блокчейн-эксплорерам (например, blockchair.com, etherscan.io, tronscan.org и др.). Смотрим, не попали ли активы на централизованные биржи или кошельки, доступные для взаимодействия.
• Фиксируем все транзакции (TxID), куда переводились средства.
• Если средства попали на централизованные биржи (Binance, OKX, KuCoin и др.), пишем официальный запрос в службу безопасности с просьбой о блокировке аккаунта получателя и заморозке средств. Для этого потребуется заявление в полицию, но иногда на начальном этапе достаточно подробного описания инцидента.

Если не уверены, как грамотно составить обращение или отследить крипту по транзакциям — напишите нам на почту, поможем разобраться.

<h2>Подача заявлений: Как и куда обращаться</h2>

Чтобы дело сдвинулось с мёртвой точки, почти всегда необходимо подключать официальные органы. Только наличие заявления в правоохранительные органы повышает шансы на взаимодействие с биржами и другими компаниями.

Куда обращаемся:

• Полиция / Киберполиция — оформляем заявление о факте мошенничества с указанием всех имеющихся данных: адресов кошельков, переписок, хэшей транзакций и так далее.
• Центральные банки и регуляторы (в зависимости от юрисдикции) — если речь о нелицензированных платформах, инвестиционных проектах или обменниках, имеет смысл подать жалобу в финансовый регулятор страны, где зарегистрирована компания.
• Офшорные регуляторы — если компания зарегистрирована в юрисдикциях типа Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы острова и других, можно отправлять запросы регуляторам или в местные правоохранительные органы.

Опыт показывает, что если грамотно оформить заявление и донести его до нужных структур, шанс вернуть хотя бы часть средств увеличивается. Если потребуется консультация по заполнению документов — обращайтесь, подскажем.


Если на каком-то этапе вы переводили деньги мошенникам с банковской карты, либо отправляли фиатные средства через SWIFT/SEPA, имеет смысл попытаться вернуть деньги через чарджбэк.

Банки рассматривают подобные обращения, если доказано, что платёж был произведён в результате мошенничества. Важно соблюсти сроки подачи (чаще всего — до 120 дней) и предоставить весомую доказательную базу: переписки, подтверждения перевода, документы, которые показывают, что вас ввели в заблуждение.

Чарджбэк может быть доступен по картам Visa, Mastercard и в некоторых случаях через платёжные системы вроде PayPal. Результат во многом зависит от правильной подачи запроса. Если требуется помощь в подготовке обращения — обращайтесь, поможем собрать необходимые документы и составить заявку в банк.


К сожалению, после первой атаки на жертву часто выходят так называемые "специалисты по возврату средств". Они обещают вернуть потерянные деньги, предлагают услуги "юристов" и "международных следователей", но в итоге разводят на новые платежи.

Как правило, схема выглядит так: у вас просят оплатить страховку, комиссию за возврат средств или "депозит", после чего исчезают. Настоящие специалисты работают по договорам, без гарантированных обещаний, и не требуют полной предоплаты за результат.

Если вам кто-то пишет с подобным предложением — лучше не рисковать. Можете отправить нам информацию на проверку, посмотрим, что за компания или человек вам пишет.


Возврат средств, потерянных из-за криптомошенников, требует времени и чёткого плана действий. Главное — не откладывать и сразу фиксировать все детали инцидента: переписки, транзакции, адреса сайтов и кошельков. Отслеживание движения крипты и обращение на биржи могут помочь заблокировать активы. Обязательно подавайте заявление в полицию или киберполицию, а также к финансовым регуляторам — это повысит шансы на возврат и позволит взаимодействовать с биржами официально. Если участвовал фиат, можно попробовать вернуть деньги через чарджбэк в банке.

Важно избегать предложений от сомнительных «помощников», которые требуют предоплату за услуги.

Если вас обманули, свяжитесь с нами по адресу admin@forum2.pl