Forum.pl

Рост криптовалютных инвестиций также несет в себе риск мошенничества и обмана. Binance называет наиболее распространенные виды мошенничества с криптовалютами и делится лучшими практиками, чтобы не попасться на них. По материалам Мелиса Осорес, управляющего редактора по Латинской Америке, с ростом распространения криптовалютной экосистемы по всему миру, в том числе и в Мексике, криптобезопасность становится все более важной, особенно в сфере традиционных финансовых услуг, предлагаемых через интернет и цифровые платформы.

Согласно отчету аналитической фирмы Chainalysis, предоставляющей услуги компаниям и органам власти в более чем 70 странах мира, финансовый объем незаконной криптовалютной деятельности составляет всего 0,24% от общего объема транзакций в этом секторе. "Когда речь идет об активах, будь то деньги или криптовалюты, риск стать жертвой мошенников всегда присутствует. Именно поэтому постоянное информирование о методах работы этих преступников и сообщение о них властям - лучший способ борьбы с этими преступлениями", — говорит Фрида Варгас, генеральный менеджер по Мексике компании Binance, поставщика инфраструктуры для блокчейна и криптовалют.

Мексика является одной из стран, где принятие криптовалют растет больше всего на международном уровне. Согласно последнему исследованию Global Crypto Adoption Index, Мексика занимает 28-е место в списке из 154 стран. Исследование, проведенное компанией America's Market Intelligence, показало, что 90 % мексиканцев, покупающих криптовалюту, делают это с помощью биржи, такой как Binance. Именно поэтому мы стремимся предоставить пользователям как можно больше информации, чтобы они не попали в ловушки мошенников. Binance активно борется с криптопреступностью, постоянно совершенствуя процессы и инструменты, а также сотрудничая с властями. Например, с ноября 2021 года Binance ответила на более чем 47 000 запросов от правоохранительных органов по всему миру.


Помимо наличия необходимых процессов и инструментов, обучение криптобезопасности также является ключом к борьбе с криптоатаками. Поэтому команда по рискам Binance делится 12 наиболее распространенными методами криптомошенничества, чтобы помочь людям распознать их и не попасться на них:

• Инвестиционное мошенничество: Инвестиционное мошенничество заключается в том, что мошенник обещает высокую прибыль, если деньги будут вложены через "очень рекомендуемый" веб-сайт, приложение или криптовалютную биржу. Преступник может даже заявить, что он эксперт, который приумножит ваши средства в десять раз.
• Афера с работой: Предложение о работе может выглядеть реальным. Доходность намного выше средней по отрасли. Но мошенники требуют от соискателей внести залог, если они хотят получить эту работу.
• Выдача себя за авторитетного человека: Самозванцы пытаются завоевать ваше доверие, выдавая себя за важного человека, например за полицейского, чиновника или сотрудника налоговой службы.
• Выдача себя за службу поддержки биржевой платформы: Выдача себя за сотрудника службы поддержки такой платформы, как Binance, к сожалению, является популярным вектором атаки среди криптовалютных мошенников. Они часто пытаются манипулировать пользователями, используя доверие, которое компания установила за многие годы.

В случае с Binance компания подчеркивает, что ее сотрудники никогда не будут обращаться к пользователям с просьбой предоставить конфиденциальную информацию, данные для входа в систему или коды двухфакторной аутентификации (2FA). "Если вы получаете сообщение от человека, который утверждает, что работает на Binance, и просит предоставить конфиденциальную информацию, заблокируйте контакт и немедленно обратитесь в справочный центр Binance", — говорится в сообщении компании.

• Романтические аферы: Романтическое мошенничество предполагает выдачу себя за любовника, чтобы завязать онлайн отношения с целью кражи ваших денег. Подобные аферы иногда могут развиваться годами, поскольку мошенник начинает выпрашивать небольшие кредиты, а затем переходит к сбережениям.
• Фальшивый подарок: Мошенники приглашают вас в группу Telegram или на сервер Discord, чтобы принять участие в фальшивом криптовалютном тотализаторе. Мошенник обычно требует плату за депозит или пытается обманом заставить пользователя раскрыть конфиденциальную информацию в обмен на призы и "выигрыши".
• Схема Понци: Схемы Понци - это вид мошенничества, при котором ранним инвесторам выплачиваются средства и комиссионные, собранные с новых инвесторов. Никаких реальных инвестиций нет. По сути, мошенник забирает деньги у одного инвестора, чтобы заплатить другому. Людей, участвующих в схеме Понци, часто поощряют приглашать своих друзей и родственников присоединиться к ней.
• Поддельные торговые сайты: Поддельные торговые сайты призваны имитировать законный сайт электронной коммерции, даже позволяя пользователям регистрироваться в качестве продавцов или клиентов. Фальшивый сайт может предлагать купить их продукцию по ценам значительно ниже среднерыночных. Однако фальшивый сайт не доставит товар или вместо обещанного отправит бесполезные вещи.
• Мошенничество с денежными переводами: Мошенничество с денежными переводами начинается с того, что мошенник отправляет деньги жертве, и может происходить по двум различным сценариям. Сначала как невинная одноранговая транзакция: мошенник отправляет деньги жертве, которая затем переводит эквивалентную сумму криптовалюты обратно. Это считалось бы обычной транзакцией между людьми (P2P), если бы она завершилась именно здесь, но после получения вашей криптовалюты мошенник выставит обратный счет или отменит банковский перевод.

В другом сценарии мошенник использует поддельные квитанции, утверждая, что отправил деньги на ваш банковский счет. Мошенник предоставляет документы о транзакции и требует вернуть средства в криптовалюте. Жертвы верят, что чек настоящий, и отправляют криптовалюту на адрес мошенника.

• Мошенничество при знакомстве: Не все мошенники неизвестны. Мошенник может быть родственником, близким другом или знакомым, которого представил друг. Мошенничество может происходить в знакомых обстоятельствах.
• Перетягивание ковра: В криптовалютной индустрии "вытягивание ковра" - это когда команда криптопроекта собирает деньги с инвесторов, а затем внезапно отказывается от проекта и уничтожает всю его ликвидность. Как правило, мошенничество происходит, когда энтузиазм инвесторов находится на пике.
• Прочее: Эта категория предназначена для уникальных случаев, когда имеет место мошенничество, но обстоятельства не соответствуют ни одной из наших существующих категорий, перечисленных выше.